金融服务与管理  专业人才培养方案

一、专业名称及代码

金融服务与管理（530201）

二、入学要求

参加普通高考且考分达到公司录取分数线的高中阶段教育毕业生。

三、基本修业年限

三年

四、职业面向

专业所属专业大类（专业类）及代码	本专业所对应的行业	主要职业类别	主要岗位类别（或技术领域）	职业技能等级证书	社会认可度高的行业企业标准和证书举例
财经商贸大类（53）金融类（5302）	货币金融服务（66）其他金融业（69）	银行综合柜员（4-05-01-01） 银行信贷员（4-05-01-02） 银行客户业务员（4-05-01-03） 银行信用卡业务员（4-05-01-04） 理财专业人员（2-07-11-04） 其他金融服务人员（4-05-99）	临柜业务处理 大堂经理 客户经理 电话客服 业务管理 财务助理 会计 出纳	证券从业人员资格 银行从业人员资格 期货从业人员资格	初级会计师 助理理财规划师

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养德、智、体、美、劳全面发展，适应产业转型升级和企业岗位需要，有较强的岗位适应能力和自主学习能力，具备金融机构一线业务处理与服务营销专业知识和技术技能，面向各类金融机构及准金融服务领域，从事临柜业务处理、大堂经理、客户经理、业务管理等工作的高素质技术技能人才。

（二）培养规格

1.素质结构

（1）热爱祖国，执行党的路线、方针、政策，关心时政；

（2）树立正确的人生观和价值观，形成良好的道德规范和优良品质，成为遵纪守法、品德高尚的合格公民；

（3）身心健康，具有乐观向上的生活态度和坚强的意志品质；

（4）具备良好的职业道德,服务意识和团队协作精神；

（5）具备胜任金融管理及其他相关领域工作的专业素养,有一定的职业判断能力。

2.知识结构

（1）熟悉经济理论的基本概念、基本原理，掌握金融基础知识和法律法规。

（2）了解我国商业银行业务的政策法规；熟悉商业银行业务内容，银行综合柜台业务及国际结算业务的基本流程和操作规范；

（3）了解我国证券业务政策法规；掌握证券市场基本知识，熟悉证券市场交易产品，熟悉证券交易的基本流程，证券投资的基本分析方法和策略；

（4）了解我国保险业务的政策法规，熟悉保险业务基本原理及业务流程；

（5）了解市场环境和金融产品，掌握金融产品营销的基本知识和操作流程；熟悉金融客户经理的职责、客户管理、开发流程的基本知识；

（6）熟悉本专业必须的会计、财务基本知识及计算机应用知识，掌握会计信息分析的基本原理和方法。

3.能力结构

（1）熟练按照要求进行银行综合柜台的业务操作和处理；熟练使用点钞设备、打印机、复印机等简单办公设备；

（2）能对包括国际结算在内的支付结算实务进行基本操作；

（3）能进行初步的证券投资分析，并对宏观经济环境和行情作出基本正确的判断；

（4）能从事保险代理、保险经纪等基本业务；

（5）能快速识别客户、分析客户的需求，有效与客户沟通和客户维护；能独立开展金融产品营销，并进行理财规划；

（6）能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务，具备较强的计算机文字处理、电子表格处理能力。

六、教学进程总体安排  

（一）理论教学计划进程表  

课 程 类别	课 程 性 质	课程 编号	课程名称	总 学 分	总 学 时	学时类型				考 核 学 期	各学期学时数
						讲 授	上 机	实 验	实 训		一	二	三	四	五	六
公共基础课	必修课	130200430	思想道德修养与法律基础	3	48	32			16	1	48
		132200240	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	4	64	48			16	2		64
		132200925/132201025/132201125/132201225	形势与政策（讲座）	1	16	16				1-4	4	4	4	4
		072223430/072223540	大学英语E	7	112	112				1-2	48	64
		090200610/090200710	大学体育	2	56	4			52	1-2	24	32
		042209830	计算机应用基础	3	64	32	32			1	64
		092202330	高等数学E	3	48	48				1	48
		091202810	应用文写作	1	16	16				1	16
		100200120	老员工心理健康教育	1	16	16				2		16
		100200320	军事理论	2	32	16			16	1	32
		140200110/140200210	职业生涯发展与就业指导	2	32	16			16	2-4		16		16
		小计		29	504	356	32	0	116	…	284	196	4	20	…	…
	选修课	见全院公共选修课课表		4	64	64
专业 课	专业大类︵专业︶ 基 础 科	052105540	经济学原理	4	64	64				2		64
		052102830	管理学	3	48	40			8	1	48
		062004740	基础会计	4	64	32			32	2		64
		062013540	财务管理学	4	64	32			32	3			64
		062013230	保险理论与实务	3	48	32			16	3			48
		052021030	金融法规	3	48	48				2		48
		062015930	金融学基础（含国际金融基础）*	3	48	32			16	2		48
		小计		24	384	280	…	…	104		48	224	112	…	…	…
	专 业 必修课	062013430	财务报表分析	3	48	32			16	4				48
		062008930	证券投资学（含金融市场基础知识）*	3	48	32			16	3			48
		052021120	数据库原理与应用	2	32	32				3			32
		052118030	互联网金融	3	48	40			8	3			48
		062015530	金融风险管理	3	48	24			24	3			48
		小计		14	224	160	…	…	64		…	…	176	48	…	…
岗位对接课	必修课	062005930	金融企业会计*	3	48	32			16	3			48
		062006530	商业银行经营与管理*	3	48	32			16	3			48
		062013830	个人理财*	3	48	24			24	4				48
		062015720	金融服务营销*	2	32	16			16	5				32
		062015620	金融服务礼仪*	2	32	8			24	5				32
		小计		13	208	112	…	…	96		…	…		112		…
	选修课（至少修满14学分）	052021220	金融数据统计分析	2	32	16			16	3			32
		062017510	信托与租赁	3	48	48				4				48
		062015830	金融审计	3	48	32			16	4				48
		052021320	网络金融与电子支付	2	32	24			8	4				32
		052021420	国际结算	2	32	24			8					32
		062017802	证券投资基金	2	32	24			8	4				32
		052021520	市场调查	2	32	24			8	4				32
		062014530	公司理财	2	32	24			8	4				32
		062017410	小微金融	2	32	32				4				32
		小计		14	224	168			56				32	192
总计				98	1608	1140	32		436

注：带*为本专业核心课程（含理论及未单独设立的实验、实践课程）【说明：岗位对接选修课至少修满14学分才满足要求，后续表格的学时计算均以此最低要求为准。岗位对接选修课“小计”数据为扣除《市场调查》《公司理财》《小微金融》后的结果。】

（二）实践教学环节安排表 

课程编码	实践项目	学期	周数	学分
100200420	军事训练	1	2	2
100200210	公益劳动	灵活安排	每学期2天	1
062017005	认知实习	2	0.5	0.5
062013930	跟岗实习	3	3	3
062016005	课程设计（学年论文）	4	0.5	0.5
062017610	银行柜员岗位实操实训	4	1	1
062011710	证券投资交易实训	3	1	1
062011010	企业经营实践实训	5	1	1
0620137o0	顶岗实习	5-6	24	24
062010340	毕业设计	6	4	4
062017210	社会实践	2	1（假期）	1
总      计			39	39

（三）课程设置学时比例

类别			学时			学时比例 （%）
			小计	理论	实践
理论教学	按课程类型分	公共基础课	568	420	148	35.32%
		专业课	608	440	168	37.81%
		岗位对接课	432	280	168	26.87%
	按课程性质分	必修课	1384	972	412	82.09%
		选修课	224	168	56	17.91%
	合计		1608	1140	468	63.21%
实践教学（1周=24学时）			936	0	936	36.79%
总计			2544	1140	1404
学时比例				44.81%	55.19%

注：理论学时包括教学中讲授部分的学时，实践学时包括上机、实验和实训部分的学时

七、最低毕业学分规定

总学分	理论教学学分						实践教学学分	职业技能学分
	公共必修  课学分	公共选修课学分	专业大类必修课学分	专业必修课学分	岗位对接必修课学分	岗位对接选修课学分
139	29	4	24	14	13	14	39	2

毕业要求：员工通过规定的三年学习，最低需修满139学分，完成本方案规定的教学活动，达到本方案规定的素质、知识和能力等方面要求，准予毕业，颁发永乐高ylg888888毕业证书。

八、实施保障

（一）团队队伍

1.队伍结构

员工数与本专业专任教师数不高于25:1，双师素质教师占专业教师比不低于60%，专任教师队伍按照团队、年龄等因素搭配，已形成较为合理的梯队结构。

2.专任教师

具有高校教团队格和本专业职业资格；有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁爱之心；具有经济金融相关专业本科及以上学历；具有金融相关岗位工作经历；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；学院每年都根据培训规划和教师个人意愿，安排教师参加培训或企业实践活动。

3.专业带头人

具有副高及以上职称，能够较好地把握国内外行业、专业发展趋势，能广泛联系行业企业，了解行业企业对金融管理专业人才的需求实际，教学设计、专业研究能力强，能有效组织教师开展公司产品及科研工作，在本区域具有一定的专业影响力。

4.兼职教师

主要从金融企业及高校金融、财务管理专业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德、专业精神，熟知金融业务、相关工作经验丰富，具有中级及以上专业技术资格，能承担课程于实训教学、实习指导等专业教学任务。

（二）教学设施

主要包括能够满足正常的课程教学、实习实训所需的专业教室、实训室。

1．专业教室

配备黑板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入环境，并具有网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求、标志明显、保持逃生通道畅通无阻。

2．校内实训室

（1）金融职业技能实训室

配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、点钞机、假币鉴别设备、计算器、点钞练习券、传票、货币反假练习题计算机1 台/人，支持点钞技术、传票输入、中文输入、反假货币技术等银行职业技能类课程项目教学与实训。 

（2）银行综合柜台业务实训室

配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、计算机1 台/生、银行综合柜台业务操作软件系统、白板，配备刷卡器、扫描仪、高柜、低柜、银行业务印章、银行业务凭证、凭证装订设备等银行网点职场环境工具和模拟物品，支持金融服务礼仪、金融产品营销、银行会计核算、本外币储蓄、银行卡、对公对私结算与代理业务处理等课程项目的教学与实训。

3．教学设施符合信息化教学的要求

具备利用数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答等的信息化条件。积极鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法、提升教学效果。

（三）教学资源

主要包括能够满足员工专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字资源等。

1.教材选用

按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。学校建立了由专业教师、行业专家和教研人员等参与的教材选用机制，教材选用制度较为完善，经过规范程序择优选用教材。

2.图书文献配备

图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。专业类图书文献主要包括：金融专业教学相关的图书资料、金融行业企业发展的新制度、新法规、新业务、新产品、新做法的电子图书资料、期刊等。 

3.数字资源配备

建设了与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、数据分析软件、数字教材等数字资源，种类较为丰富、形式较为多样、动态更新、满足教学。

（四）教学方法

综合考虑教学目的、内容、员工特点、教师素质等多种因素，合理选择教学方法。在训练与实践式、问题探究式、讲授式等教学法的基础上，充分利用集团的信息化教学环境和教学资源优化改进教学方法。鼓励教师积极开发、积累信息化教学资源，丰富教学内容，创新教学方法、提升教学效果。

（五）学习评价

准备性评价、过程评价、结果评价相结合。重点探索完善适应学情、科学合理的过程评价机制。

（六）质量管理

1.集团和院系建立了专业建设和教学过程质量监控机制，健全专业教学质量监控管理制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达成人才培养规格。

2.集团、院系及专业有较为完善教学管理机制，加强了日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设水平和教学质量诊断与改进，有健全的巡课、听课、评教、评学等制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等教研活动。

3.集团建立了毕业生跟踪反馈机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。 

4.专业教研组织充分利用评价分析结果，定期进行教学研讨，不断改进专业教学，持续提高人才培养质量。

九、教学周进程安排表

周 学期	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19
一	⊕V	V	←	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	→	T	：	：
二	←	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--★	→	T	：	：
三	←	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	→	◎	/	/	/	T	：	：
四	←	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	--	→	◎	○	T	：	：
五	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	□	T	：	：
六	□	□	□	□	□	□	□	□	+□	+□	+□△	+□△	+□△	+□△	+□	+□	+	+	+

注：←→理论教学   ：考试   ○ 课程设计（论文）   ★认知实习   / 跟岗实习  V 军事理论与军事训练   □ 顶岗实习   ⊕ 入学教育    + 毕业就业    T机动   ◎专业模拟实训  △毕业论文（设计）